陈中新行长在全省大会中也多次强调构建七个层次内控案防体系的重大意义和深远影响,以及“五道红线”的具体要求,作为基层支行的行长,结合本次“内控合规管理建设年”活动,我展开以下一系列思考:.
加强支行合规管理,关键在于树立合规从班子做起的理念。孔子有云:其身正,不令而行,其身不正,虽令不从。合规是全行所有员工的共同责任,支行班子的行为将成为无声的榜样,对员工的行为模式起到潜移默化的影响。为此支行成立了内控合规领导机制,由班子带头做起,率先垂范,亲自传达合规要求,亲自讲授合规,传导并践行诚信、合规的行为规范,树立良好的合规经营理念,为合规经营的价值取向敲响了清晰的主基调。
加强支行合规管理,核心在于培养全员主动合规的意识。作为支行负责人,及时将上级行的合规要求和精神传达给每一位员工是我的工作职责,而反复向员工强调七个层次内控案防体系的要求和“五道红线”的内容才是我行合规工作的重点,让员工将禁止信用卡套现、禁止违规使用快贷资金等日常生活中容易忽视的细节问题烂熟于心,通过谈心谈话、家访等形式了解员工生活中的各种问题,提前防范案件风险等,用各种细微的关心和关注,向员工传导“人人都是最后一道防线,人人都是唯一一道防线”的理念,培养员工的合规意识,铸造员工主动合规的能力。 加强支行合规管理,重点在于加强合规文化建设。一是鼓励员工积极参与上级行组织的合规征文与竞赛、合规小剧场等一系列活动,为员工培育良好的合规文化,引导每一位员工都成为合规文化建设的践行者,参与者和执行者;二是定期召开支行警示教育大会、案防合规分析会等活动,营造人人合规,主动合规的良好氛围,将支行合规理念和合规文化牢固地深植于支行的管理和运行体系中。三是加强培训和学习,从规章制度到柜面操作、从服务礼仪到服务技巧,从最基本的东西学起、做起,把创优服务与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示范动作,把合规文化建设贯彻于支行每个员工的整个职业生涯,树立合规人人有责,合规创造价值的理念。 加强支行合规管理,抓手在于合规检查和后评估。支行要求各部门定期组织合规检查和风险排查,用合规这把标尺丈量和查找经营和管理中的漏洞和风险点,列出问题清单,并对照合规审慎要求进行整改和纠正,将风险前移,防患于未然,练就驾驭各种风险的本领,通过查漏补缺逐渐将合规审慎要求内嵌到支行经营的流程和系统中、管理和业务人员的认识和实践中。 古人云:木受绳则直,金就砺则利,有制度保障的合规才是健康的合规,意识为先的合规才是真正的合规,赋予文化建设的合规才是可持续的合规。在支行内控合规建设的道理上,我会继续以新金融理念为指导,以七个层次内控案防体系为抓手,引导支行健康、和谐发展,为全省“7135”工程的推进添砖加瓦。
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