不久前，从有关媒体上得知安徽淮安一犯罪份子刻制假公章，通过在当地电信局114电话查询台设置假的银行电话，骗取客户钱财，并最终被当地有关部门抓获的新闻，心中甚感吃惊。吃惊于犯罪份子狡猾的伎俩，并由衷敬佩在破获此案过程中起着关键作用的当地银监局工作人员。
昨日，从网上获悉一犯罪团伙利用设置假中国银行网站骗取客户巨额资金的消息。这一团伙利用人们疏忽细微环节的心理，采取比较专业的高科技手段，骗取客户密码、卡号，再复制出相同的银行卡进行诈骗。诈骗份子自编的网站与真正中国银行网站网页几乎相同，完全可以以假乱真。但客户只要细心一点，其中的不同之处自然也会被察觉：假网站上中国银行的英文名比真正中国银行网站多了一个英文字母“f”。假网站英文名为“Bank off china”，而真正的中国银行英文名则为“Bank of china”。另外，假网站在主页的正上方比真网站多了一个密码输入指令。其目的显而易见。就是这两处不易被察觉的细微差别，套住了客户，并最终导致了客户资金的流失。
诸如这类新闻，观其诈骗者的作案手段，都有一个共同的特点，那就是利用人们的习惯、常识或偶尔疏忽的行为，通过自设“假银行”来骗取钱财。有时还会出于“好心”，打着帮助你的旗号，干出些令你后悔莫及的事情。更有甚者，针对有些人爱贪小便宜的弱点，布置陷局，让你一步一步上当受骗。其用心可谓险恶、手段可谓阴险，然而，犯罪份子手段再“高明”，只要我们在平时的工作、生活中提高警惕，这类事件完全可以被遏制。
首先，利用“假银行”行骗之所以能成功，一个关键的因素就是：诈骗份子通过各种方式套取到了客户的密码。所以，在平时工作中，提醒客户严守密码，这是一个非常关键的环节。告诉客户，无论是收到短信，还是上网购物，还是在平时的存款或取款环节，都必须保护好自己的密码。“天上没有掉下的馅饼”，“免费的晚餐是没有的”，切勿“贪小而失大”。同时，银行要充分履行好告知义务。诸如，在银行营业大厅的显眼位置，张贴一些注意事项，给客户以温馨提示，等。只要客户真正保护好了自己的密码，类似这种“假银行”的诈骗事件也就基本不会得逞。
其次，与有关部门加大联系，不让“假银行”有滋生的土壤。目前犯罪份子有很多是通过网络进行作案。然而，有关部门对进入网站工作人员的身份确定似乎做得不够，即使做了，也几乎只是一种形式，这就给犯罪份子作案提供了极大的便利。因此专业网络工作者，甚至上网人员实行实名登记实在必行。只要真正确认了网络人员的身份，网络作案将会大大减少。同时新闻媒体、电信、邮电以及工商行政主管等部门，也要加大工作责任心。例如，严格进行企业法人核实，严格报刊广告登记核准，等等。只有这样，我们才能从源头上消除“假银行”。
再次，银行工作人员在对客户进行维护、发展新业务时，应及时将银行新的电子银行产品的名称、号码、使用方法等资料内容详细介绍给客户，以避免客户因不知晓业务而蒙受损失。任何一种电子银行产品在使用前，未能及时告知客户，导致客户蒙受损失，那将是银行工作人员最严重的失职。
综上所述，犯罪份子虽然诈骗伎俩高明，但，“魔高一尺，道高一丈”，只要银行工作人员提高工作责任心，有关部门把握规章，客户严守密码，那再狡猾的诈骗份子也将无计可施。
