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巧识诈骗

时间:2011-12-02 13:22:51  来源:建设银行湖南省怀化辰溪支行  作者:苏丽琼

   我是建行基层营业网点的一名大堂经理,这天,我正在挤满客户的大厅里忙着,突然,不远的地方传来有人在讲普通话,习惯性的回头一看,只见一位穿着朴素的40多岁的男子正手持电话,神色紧张,用明显生疏的普通话与对方讨论着如何办卡的事情,还提到了账号、转账之类的字眼。工作的直觉认为应该是诈骗之类的事情,但是仔细听听又好像是男子在外地打工,外地的老板让他在当地开立银行账户以便将工钱转账到男子的账上。那位男子一边听电话一边往门外走去,似乎是觉得大厅里太嘈杂了,于是,我便没有太去在意,忙自己的事情去了。

    没过一会,这位客户拿着身份证要求我帮他填写开户单,并询问外地是否可以转账过来。我打探性的询问开卡是方便别人打款还是自己存钱用,他敷衍性的说是自己用,好像很急似的就到低柜要求快速办理银行卡。办理业务的过程中,不断有听到这位男子向柜员询问打款、转账甚至补贴的事情。这让我们一下子察觉到,客户多半是受骗了。正好客户电话又响了,电话那头对方催促客户赶快办理,称那天是截止日期,柜员接过电话,说明自己的身份,问电话里的人是怎么回事,对方狡辩了一通最后灰溜溜的把电话挂断。经过我们与客户询问与沟通,客户才明白原来是受骗了。详细情况是,客户不久前在县城买了一辆摩托车,之后便接到电话说有下乡补贴,指定要在建行开立银行卡才进行返还,开卡后需要自行存款七百元后,对方会电话联系这位客户在ATM机上进行操作,几日后便可收到摩托车的下乡补贴。

    这些在我们看来已经熟悉得不能再熟悉的低劣的诈骗手段,却可以欺骗很多完全没有警惕心的客户。希望在今后的工作中,我们大家继续保持高度的防诈骗意识,多向客户宣传防诈骗知识,坚决不让犯罪分子有机可趁。

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