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<<银行财务报表分析的方法与案例>>

时间:2010-04-13 13:07:26  来源:银行界网  

引言:去尽繁华透视本质,从财务健康判断贷款企业的价值。

1.        像投资家一样思考(透视企业的经营现实)

1.1      隔岸观火与企业潜水:体验企业现实业务活动与资金的因果关系

1.2      企业的本质:资金周转增值的机器

1.3      财务工具鉴别优质客户:“可能、可行、可控”的云泥之别

1.4      现代市场经济的本质:契约经济

1.5      资金的风险控制原理与工具

1.6      解读经典会计方程:多元视角的资金认知

2.        企业财务健康诊断的工具(财务信息系统与财务报表)

2.1      认识企业的基本符号:财务数字

2.2      企业现实经营信息的传递:财务编码过程

2.3      书生不出门便知天下事:财务信息采集系统

2.4      从财务数字的变化了解企业经营现实

2.5      资金安全的保障与信任的依据:客观真实的财务结果

2.6      资产负债表和利润表的丰富内涵

2.7      擅用诊断的工具:财务报表是立体的、多元的、多维的

Ø  债权人的安全评估工具

Ø  投资者的价值评估工具

Ø  经营管理者的成绩单

Ø  经营管理的控制工具

Ø  财务健康诊断:过去的痕迹、现在的情况、未来的症状

2.8      未战而妙算者胜:财务报表的解码过程

Ø  影响财务结果的敏感因素分析

Ø  穿透阴阳:报表与现实不是两张皮

Ø  信贷的三种境界:善胜者不战·善战者不败·善败者不乱

2.9      财务报表的衍生符号:财务指标

Ø  常用财务指标传递的企业健康信息

Ø  企业财务指标的正常范围

Ø  财务指标是问题的方向,但不是答案

Ø  常用的十大财务指标之间的关系

Ø  经典的杜邦分析法介绍及练习

2.10   现金流管理与分析-提前发现企业用款需求与资金风险

3.        发现客户核心竞争力:财务报表的实际运用

3.1      用财报分析评估企业市场能力

Ø  企业的主要收入来源分解

Ø  企业服务对象构成特征及其变化

Ø  企业获得/影响客户的主要手段及相关支出

Ø  企业产品/服务定位及其调节机制

3.2      用财报分析企业内部营运效率

Ø   价值链与资产配置结构

Ø   业务流程与成本结构分解

Ø   常用营运效率指标

3.3      用财报分析企业人力资源竞争力

Ø   组织结构与绩效考评机制

Ø   员工激励与人力成本配置

Ø   员工学习能力与培训投入

Ø   员工流动性调节机制

4.        贷款企业风险分析:穿透信贷迷雾

4.1      从利润率追溯客户市场风险

4.2      从成本结构追溯供应链风险

4.3      从费用结构追溯营运风险

4.4      从资产结构追溯偿付风险

4.5      财务报表内控机制与诚信风险

4.6      财务报表编制中的正确加工与财务报表粉饰的区别

4.7      恶意报表的各种常见迹象:呆坏账、无效资产、不务正业等

5.     无为而治:协助客户成长,打造优质客户

5.1      描绘客户商业生态环境地图

5.2      生财有大道:剩余价值悖论及其出路

5.3      未雨绸缪:企业的不同发展阶段的资金的需求及管理

5.4      发挥资金专家的控制能力,合理实现专项贷款的价值

 

课程特色

Ø  提纲挈领:通过报表看现实,企业经营活动与财务目标的因果关系贯穿始终

Ø  沙盘模拟:将复杂枯燥的财务管理原理演绎得形象生动

Ø  案例分析:介绍成功经验和失败教训,紧密结合银行信贷业务的实际

Ø  决策演练:专门设计的财务评估工具和方法可直接应用于实际工作

Ø  通俗易懂:将高深的西方财务管理原理与东方经典文化巧妙结合 

                        

沙盘模拟
 
案例分析
 
理论提升·工具掌握概括
 
小组讨论
 
 

学员絮语

Ø  从最平凡处着眼,启发思路,开拓视野;从最简单的原理切入,发人深思,受益匪浅;

Ø  过去看财务报表一头雾水,课程帮助理顺了思路,有脱胎换骨的感觉;

Ø  大有收获,现场很亢奋,学习很投入,没想到历来枯燥的财务课会如此精彩;

Ø  讲授高屋建瓴,深入浅出,案例丰富,互动性强,实践中摸爬滚打出来的就是不一样;

Ø  课程脉络清晰,事务性强,针对性和实用性很强,能指导实际工作;

Ø  环节生动,引人入胜,案例较多,易于理解;
 

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