建行永州市分行多举措落实“断卡”行动各项要求

   目前电话卡、银行卡的管理失控是当前电信网络诈骗案件持续高发的一大根源。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断路”。  

   基于目前“断卡”行动实施要求，对可疑账户，网点提高警惕，多错并举落实“断卡”行动各项工作要求。一是核查开户资料，重点核查开户证件是否有效、是否联网核查、开户资料是否完整、代理开户是否合规、是否本人使用，是否具有异地开户、低龄（18岁以下）或高龄（60岁以上）开户、残疾群众、偏远山区村民等特定人群开户、陪同相对特殊人群集中开户等异常特征；二是交易核查，重点核查是否存在资金分散转入转出、快进快出、跨地区交易、跨境交易、小额试探、频繁开销户、频繁挂失补卡、频繁改密等异常特征；三是电子渠道签约核查，核实客户电子渠道是否本人签约、是否本人手机号签约等，新开账户原则上要预留开户人本人实名登记的手机号码；四是客户信息核查，核实客户信息准确性、完整性和有效性、联系方式是否频繁修改等。对无法核实以及核实可疑的账户，应先暂停非柜面业务，再按照反洗钱规定流程提高客户风险等级和增录可疑交易报告。

   营业网点工作人员在日常接触客户过程中，主动提醒客户妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，不出借、出售个人银行卡，一旦发现买卖银行卡的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，共同维护稳定有序的金融环境。