工行常州武进花园街支行从严压降个人风险账户

   为积极贯彻落实上级行关于从严压降新开个人风险账户的工作要求，工行常州武进花园街支行在全面总结2020年度内控案防相关经验教训的基础上，认真学习关于个人风险账户治理的最新政策，进一步压实内控案防责任，提升运营管理工作质量，坚持业务拓展与风险防控两不误。

   加强员工业务学习，提升员工风险防范意识。该网点结合上季度运营质量的实际情况细化个人账户潜在风险点，利用晨会、夕会对员工进行相关业务操作指引培训，重点学习涉及个人风险账户的高频业务案例及高风险业务流程，不断更新业务发展要求，及时发现潜在操作风险隐患，从思想上引起高度重视。

   强化员工履职能力，构建开户工作责任传导。一是开户前尽调把关，尽可能详尽了解客户办卡的相关信息，主动做好客户风险提示和教育工作；二是开户时审核把关，仔细审核客户提交的相关资料，确保客户信息“9要素”完整、准确、有效，重点突出事中控制功能；三是开户后回访把关，1-2周内网点工作人员根据客户预留手机号码开展电话回访工作，再次提示客户账户必须本人使用，妥善保管，如发现可疑账户，网点将进行重点跟踪，必要时采取限制或中止服务等措施。

   加强网点阵地宣传，提高客户安全用卡知识。该网点利用LED显示屏、厅堂电视、宣传折页以及大堂经理宣讲等形式，积极宣传安全用卡须知、常见电信网络诈骗案例手法、跨境赌博的危害和套路、个人银行账户使用法律责任须知、买卖个人账户的危害及被惩戒案例等知识，重点对学生、农民工、老年人等高危群体进行针对教育，提升客户安全用卡、规范用卡等账户风险防控水平，共同营造安全平安的金融消费环境。