今年以来，工行大同新华街支行以市场为导向，以提高客户投资收益为出发点，将个人理财业务作为扩大客户资源、竞争优质客户、提升客户资产的重要手段，通过调整经营思路，认真分析市场形势，找差距寻短板，及时采取应对措施，全力推动个人理财业务快速发展。
挖掘厅堂目标客户。该行针对日常厅堂内客户众多的现状，及时梳理分工，抓紧演练，有效做到对潜力私人银行客户的厅堂全过程发掘工作。督促大堂经理苦练“识人”技能，在做好客户分流的同时，通过衣着打扮、侧面沟通等方式发现目标客户，并做好向客户经理的转介；柜员在办理业务过程中及时关注客户账户资金情况，确保潜在财富“挖的出、留得住”；规定客户经理做好与大堂经理和柜员的衔接工作，及时跟进营销，提高效率。
大数据精准营销。该支行要求客户经理每天关注PBMS大额异动提醒，对资金变动大客户，要及时通过电话或上门拜访的方式了解原因，同时需逐户分析高流量低留存客户的资金变动情况及特点，以此提出有效的解决方案，争取将“流量资金”变为“稳定资产”。对锁定的存量中高端目标客户，要求管户客户经理做好跟踪维护，根据客户的需求及时做好产品配置及综合服务。对锁定的高端目标客户，通过行长带队营销，不断吸引高端客户他行的资产，提升为该行私银达标客户，并做好客户的日常维护工作，牢牢锁定客户的资产。
持续跟踪存量客户。该行实施精细化财富客户维护机制，对包内存量客户实行每日关注、定期联络制，对客户已持有产品实行动态监测，持续跟踪客户产品收益情况，适时调整营销策略和客户的产品结构，同时精心编制新产品和市场动态信息，为客户提供金融“快报”。针对一部分风险承受能力相对较低的中高端客户，推荐大额存单、节节高系列产品。关注三方存管资金回流，加大各类存款产品的推广和后续锁定工作，引导大额三方资金的回流，加强客户粘合度。
积极强化外拓力度。对该行所在区域环境、竞争对手及周边市场资源进行深入调查分析，梳理可利用外拓的市场资源，客户经理主动出击，请客户进来，把周边商场、写字楼作为重点营销目标，重点营销个体户与私营业主，以提高客户新增数量，并深度挖掘客户的潜在价值。采取1+X的营销策略，充分利用客户资源，向其介绍工行创新存款类产品、理财、基金、保险等产品，提高客户的综合贡献度。
