建行温州府前支行紧抓开户流程，谨防洗钱风险

    洗钱是将非法所得的赃款合法化，是一种严重威胁社会稳定、金融秩序安定、人民生命财产安全的行为。为维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场秩序的客观要求，银行业金融机构具有履行反洗钱工作的义务。建设银行深知反洗钱工作的重要性，将其放在重点位置，加强员培训，层层把关，全力开展反洗钱工作。

    柜面是防范洗钱行为的重要关口之一，审核客户身份真实性、规范企业开户的流程可以有效阻断洗钱行为的发生。府前支行营运主管陈若男多次对渠道与运营管理部下发的《关于加强对公账户开户尽职调查及客户身份持续识别工作的通知》组织开会学习，强调其重要性并对通知中11类开户可疑情况进行打印，要求柜员在对公开户时逐项核对，审慎办理。

    今年一月份，客户赵某来到府前支行开立公司账户，柜员蔡琼蕊办理业务时发现客户97年出生，想起了之前的学习内容，心中有所警觉。询问客户开立账户等相关事宜时，赵某支支吾吾，眼神躲闪，让蔡琼蕊提高了警惕。之后蔡琼蕊利用平时积累的经验，在新一代页面右边读入客户身份证，点击详细信息，发现赵某已经是5家公司的法人，而且从名称看来5家公司完全不相关，这几点都包含于11类开户可疑情况之中，蔡琼蕊立马警戒，报告营业主管。主管了解相应情况后，向客户说明现在申请开立账户必须进行实地考察，且向其宣传了反洗钱相关知识，以述说案例的方式让客户主动意识到问题的严重性。客户听后起初还当场狡辩，听到案例当事人的处罚后神色紧张、行动慌乱，表示自己并不知道这已属于“洗钱”行为，也不清楚这种行为后续会带来如此严重的后果，随后向主管和经柜员表达了自己的感激之情，主动收回当笔开户业务。

    此次事件充分体现了柜面人员时刻保持风险意识、规范开户流程的重要性。也有效的杜绝了一个疑似洗钱账户的产生，对保护社会人民财产安全有一定的意义。作为金融机构的工作人员，反洗钱工作对我们来说并不是鞭长莫及，他可以运行在每一笔业务中，我们需摒弃侥幸心理，提升业务能力，确保亲见资料的真实性，大额交易做好登记，规范每笔业务流程，维护金融体系的稳健运行。