近年来，工行镇江句容下蜀支行始终坚持做好反洗钱工作，通过学习人行和工总行相关文件，扎实做好柜面防范工作。严格按照业务处理流程，强化开户管理及可疑交易报告后续控制措施，加强对证件到期客户的风险控制，持续开展客户信息治理工作，打好客户身份识别工作攻坚战。
一、强化开户时的真实性审查工作。在客户开立账户时，严格按照业务处理流程，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，将客户身份识别落到实处，要求客户出示真实有效的身份证明文件，登记客户身份信息并留存身份证明文件复印件或影印件，确保身份核查的真实性、有效性和完整性，要时刻保持高度的警惕性，严格遵守“了解你的客户”的原则，切实做好客户身份识别工作，尤其是应当确保核查资料与客户本人的高度一致，严防假冒开户和办理虚假业务。
二、强化开户中的重要事项风险防范工作。网点员工要克服“重营销、轻业务”的思想倾向，在实际工作中注重落实受理业务环节各个风险点的防范措施。尤其加倍关注办理网银、手机银行和第三方等电子渠道开立或变更业务的客户的身份识别，遇到多人结伴来行开立账户，且留存资料信息基本相同的情况，经办人员应特别留意，网点内是否有可疑人员带领，并向客户了解其开户的真正目的和用途，一旦发现异常情况，而客户又无法提供有效的信息资料时，经办人员应予以拒绝开户，并对客户进行风险提示。
三、强化开户中可疑事项的核实工作。经办人员发现存疑业务时，要学会多人综合运用各种办法，如联网核查、仪器鉴别、信息核实、询问沟通等手段进行有效识别客户，积极通过以上措施，提高经办人员的客户身份识别工作能力，减少由此引发的风险事件，进一步提高员工的反洗钱工作能力。对客户委托代理人办理的业务，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码，确认代理关系的存在，必要时可以双人上门实地调查业务办理的真实性。
四、强化开户后的存续期管理工作。根据总行转发中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知要求，强化开户管理及可疑交易报告后续控制措施，加强客户开户环节身份识别，关注异常开户行为，杜绝假名、冒名账户开立。管理人员定期对经办人员进行业务培训，同时妥善维护客户关系，并按照人民银行及总行相关规定，对于涉嫌电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等可疑客户，应采取合理有效防控措施，防范洗钱风险，对涉嫌电信诈骗的，应暂停其账户非柜面业务或对账户进行锁定。
