建行长沙湘江支行多措并举加强善融商户合规管理

   建行长沙湘江支行按照总行和省行要求，多措并举做好商户合规管理工作，有效防范了善融商户运营中可能存在的风险。

   一是定期做好商户专项自查工作。对于辖内商户，认真组织人员检查其入驻材料是否齐全，经营主体是否一致，材料有效期是否合规，档案管理是否规范，经营情况是否正常。对于存在的问题，提出整改措施，限定整改时间。对于已经停止经营或联系不上的商户，及时向上级行申请取消其在善融商城商户的认证资格，予以注销，以杜绝后续可能存在的风险。

   二是加强培训学习，增强员工及外包队员合规意识。一是结合监管机构、上级行下发的一系列政策制度文件，不定期组织学习，确保经办人员及外包队员均能熟练掌握，筑牢合规经营基础；二是持续梳理商户营销办理流程，督促员工扎实做好商户准入的事前审核、事中监督、事后跟踪等规定动作，夯实业务发展基础。

   三是做好商户的宣传引导工作，培养商户合规经营意识。通过定期巡检或其他方式，经办人员反复向商户宣传违法违规经营导致的法律后果，引导商户依法合规使用善融商城提供的服务，增强商户合规经营意识。