工行常州武进湟里支行加强信用卡风险防控

    工行常州武进湟里支行落实打造“第一信用卡银行”的战略部署，在信用卡业务迅速发展的同时，不忘合规风险，结合网点信用卡业务实际，提高认识，加强管理，积极做好信用卡风险防控工作。

    一是加强教育培训，提高员工综合素质及风险防控能力。该网点要求员工不断学习，努力提高自身业务素质，打下扎实基础；加强对信用卡业务知识及新产品培训工作，打造一支业务能力强、业务素质高的团队，以适应信用卡业务快速发展的现状；始终坚持加强规章制度学习，增强员工的合规意识和责任意识，处理好业务发展与风险防范的关系。 

    二是加强受理审核，从源头上防控潜在风险。要求工作人员在业务受理环节严格执行“三亲见”原则和“亲签亲访”制度规定。在领卡环节，严格执行网上办卡领卡操作流程，切实做到联网核查身份证件有效性，确保客户本人领取，本人启用，从源头上防范风险隐患。

    三是加强日常用卡规范监督管理，防范外部欺诈风险事件。加强异常行为排查工作，对银行卡不规范使用的客户和商户及时采取治理措施；严控高风险客户，对逾期、异常交易、交叉违约、套现的客户采取降额、冻结、纳入灰名单等强制性措施，严控发卡和新增授信。