工行长治长兴中路支行严防无真实需求开立银行账户行为

    防电信网络诈骗、个人身份信息倒卖、银行卡出租出借等现象屡见不鲜，长兴中路支行不断夯实反洗钱责任义务，全方面多角度监督防范个人账户异常交易，从根源控制账户风险，积极开展了各种形式的“断卡”行动 。 

    支行按时上报相关报表，对于“断卡”行动所涉及的各项内容都认真排查。在开立个人银行账户时等相关业务时，特别对于持异地身份证件开户的客户，再三核实其身份及开户目的，确认手机号码是否本人正常使用，及时提醒客户卡片务必本人开立本人使用，密码切勿告知他人，并提示客户在看完提示书后本人签字确认。对于他人一旁指示、预留他人手机号码、本人极为不配合的客户耐心告知其风险所在，必要时拒绝为其办理此类存在风险的业务，在源头把控风险。 

    始终绷紧风险意识这一根弦，积极宣传个人账户安全重要性，通过朋友圈宣传、厅堂微沙等方式提高每位客户的风险防范意识，规范使用银行账户，诚实守信，净化结算支付信用环境。