工行江苏淮安城北支行加强账户监测 为高质量发展“筑牢底盘”

    为加强单位结算账户管理、及时发现风险隐患、第一时间落实账户控制措施，近日，工行江苏淮安城北支行总结管控经验，提升风险识别能力，结合条线要求，对支行存量账户再做排查、及时管控，全面排除潜在风险隐患，为账户的高质量发展筑牢了底盘。 

    一、厘清责任，主动出击，守住“保”的底线。内控理念不动摇，补齐短板不麻痹，工行江苏淮安城北支行负起责任，快速反应，深刻认识账户管控的严峻性、必要性，坚持标本兼治、综合治理，增强责任感、紧迫感，针对“非实名”、“注吊销”、“伪现金”等关键风险环节，及KYC治理、高风险管控推动方面，明确提出具体管理要求，切实提升了账户监控的有效性。 

    二、有效落实，聚焦发力，抓实“稳”的举措。一分部署，九分落实，工行江苏淮安城北支行锤炼稳扎稳打的作风，上下联动、横向协同，在日常风险监测分析、现场与非现场检查方面，针对网点存量结算账户管理的问题，要求逐日查看结算账户“客户存款对账单明细”，初步判断是否存在异常行为，及时对可疑账户采取措施，确保管控快落地、快推进、快见效。 

    三、淬炼技能，锻炼能力，提升“进”的动能。能力是内控的根基，打基础、利长远，是淮安城北支行近期管控的着力点。支行建立长效工作机制，强化内控，完善流程，重点培训，紧密围绕账户管控文件精神，自发开办内控合规“训练营”，对自身问题逐条分析、自查自纠，从源头排除潜在风险隐患，为账户安全、高效发展提供强有力的支撑。