2020年，工行大同分行面对严峻的风险形势和合规管理的内在要求，坚守合规为本、稳健高效的管理理念，密切关注风险热点和监管重点，聚焦内外部账务、核算要素、现金实物等运营重点领域和高风险环节，有效增强全行运营风险的甄别和防控能力。其具体做法是：
深化网点风险分级管理。一是依托网点分级诊断分析报告，按季对全辖网点运营风险等级情况进行评价，深入分析网点管理薄弱环节及制约网点运营风险分级管理指标的主要因素，提高分级管理的主动性和针对性,有效落实网点运营风险分级管理责任,提升网点内部管理水平。二是以网点运营风险分级管理为抓手，通过下发高风险网点警示函、实施约谈问责、帮扶督导、专项治理等方式，深入推进高风险网点综合治理，消除风险隐患。2020年全辖网点参加网点运营风险分级评价，全年仅一季度出现一个高风险网点，并于二季度全面退出，全年保持了连续三个季度无高风险网点的良好态势，网点运营风险分级管理得到进一步改进和提升。
夯实风险智能管控体系。针对今年以来该行受外部风险冲击趋高的严峻现状，全行不断强化各岗位人员履职规范，积极参与运营风险智能管控体系建设，实施全流程有效监测管理，增强实质性风险甄别和防控能力。一是按旬、月、季对全辖网点业务运营风险相关指标进行分析、统计、通报，编辑整理风险事件下发运行风险提示，提出防控运行风险的建议。二是要求当班网点负责人充分利用运营风险智能管控体系模型监控、智慧年检系统、网络查控、反洗钱系统等，强化大数据监测，充分应用到风险揭示体系。三是及时核实风险监督模型抓取的风险事件，重点关注对公账户开户合规性、群体性开户后资金异常支付等风险特征，对网点提出的风险管理相关问题进行解决及业务指导。真正打通风险治理环节的最后一公里，实现运营风险的“揭而必治”，不断夯实运营风险智能管控体系建设应用。
强化重点领域风险管控。不断强化现金营运、核算要素、账户管理、业务参数、银企对账等重点领域风险过程控制。一是强化现金管理。充分利用视频联网监控和日常检查相结合的方式，严格落实现金实物出入库、自动柜员机装卸钞、备钞等日常操作和岗位轮换制度；严格落实金库基础建设和安防配备；严格落实金库主任等人员履职管理，防范现金业务操作风险，筑牢现金管理坚实防线。二是强化账户管理。积极开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。制定《企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理方案》，编制《单位结算账户专题分析报告》。严格落实“两个不减、两个加强”工作要求，切实履行企业银行账户合法合规管理主体责任，单位结算账户风险管控水平得到进一步提升，逐步建立起便捷高效和管控有力的单位账户体系。三是强化岗位管理。严格执行岗位分离制度要求，严格落实岗位交接、岗位轮换、强制休假等内部控制制度，三季度对全行所有管库员进行了强制休假，防范操作风险。四是强化印章管理。全行严格落实用印“责任到人、专人用印”、“开箱授权、实时监控”和智能设备“双人开箱、双人取章”的操作流程，严控印章管理风险。五是强化内部账务核算。按照总行内部户统一标准、规范使用内部账户，实现以场景驱动为主的内部账务核算新模式，对全辖内部账户分专业、逐户、逐笔进行挂账清理，全面提升全行内部账务核算规范化管理水平。
提升关键环节督查效果。2020年初制定了缜密的全年检查工作计划，明确检查措施和具体工作要求，在保证传统检查工作质量的前提下，加强对新业务、新系统、新改革内容的检查项目。加强关键环节风险防控。2020年，运行管理专业共组织检查多次，全别为节前查库、运行管理关键环节检查、现金业务合规提升检查、对公结算账户管理专项检查、反洗钱检查、柜面风险排查、案件风险排查、运行制度执行督导情况检查以及对2020年检查发现的问题进行了回头看。检查内容主要包括：金库管理、现金运营、自动柜员机管理、印章管理、对公结算账户管理、银企对账管理、人员履职管理、内部账户管理。通过实施现场与非现场、突击检查与日常巡查等方式，提升检查督导水平，强化监督检查的威慑作用,促进各项运行制度的贯彻落实，保障业务运行安全。
