工行宿迁分行多措并举强化风险防控治理

   为切实保障人民群众财产安全，严厉打击电信网络新型诈骗，三季度以来，工行宿迁分行采取预防为主，标本兼治的工作原则，多措并举强化风险防控治理，收效显著。 

 

   该行安排专人负责系统闭环管理工作，每日进入系统查询，及时通知网点需进行的信息协查、增强型尽调、整改反馈等事项。每个网点设置风险整改反馈岗，负责风险的整改与反馈，要求运营主管每个工作日登录运营风险智能管理系统，查询、导出本网点需要闭环的风险事件信息，通知尽职调查分配人员分发至客户经理，督促客户经理在3个工作日内在法客系统提交尽调结果，该项措施实施后，未发生一笔超期未闭环的情况。 

 

   为了强化管控能力，该行针对日趋严峻的外部风险，及时提醒网点加强风险排查管控，单位结算账户落实“九严格”工作要求，严格执行新开户实地调查要求,强化存续期风险管理,提升一线人员风险敏感性，加强应对风险冲击的能力，已进行系统控制的账户，审慎解除控制，避免操作不当引发监管处罚。 

 

   该行还对存在风险的账户实行“零延迟”管控制度，一经发现，及时管控，避免出现不实施或拖延实施账户控制措施的情况。对于需要整改的事项要有具体整改措施，落实具体的方案，暂未完成整改的要上报原因，制定整改计划，并在规定期限完成反馈录入。