工行长治山化支行“三落实”做好内控案防工作

    2020年以来，工行长治山化支行深植合规文化理念，全行上下严格管理，有效落实，强化重点领域防控，聚焦个金零售、信贷等专业的风险环节，以及关键岗位的操作环节的风险点，从细节入手进行多方面防范，进一步夯实了支行的内控案防管理基础。

    一、落实现场审核合规化。

    按照审核形式的不同，现场审核分为柜面现场审核、自助终端现场审核、管理系统内部审核。针对以上三种审核的不同特点，一方面要求加强开户环节个人客户身份识别，以及对对公客户的尽职调查，对客户进行合法开立和使用账户风险提示，另一方面要求加强对客户提交资料的真实性进行审核，对存在疑点的要求进一步进行加强型尽职调查。

    二、落实员工异常行为排查常态化。

    为防微杜渐，消除案件隐患，全面掌握员工日常思想状况、工作表现和社会活动等情况，及时发现和有效处置违反法律法规、社会公德、职业操守和行内规章制度的行为，前移案防关口，支行十分重视对员工异常行为的排查，实施精检查，灵活采取走访家访、谈心谈话等方法，不断延伸排查触角，横向到边，纵向到底。

    三、落实案防会议效用化。

    坚决杜绝形式主义，支行本着“发现问题、解决问题，防范问题”的原则高质量召开每一次案防工作会议，切实发挥案防分析会研判风险和压实责任的平台作用，结合业务特点、风险状况、案防形势以及监督部门的要求，确定案件风险排查的范围和内容，促进各责任主体增强案防针对性和主动性，达到预先防范风险的目的。