工行衡阳南华大学南院支行协助警方抓获网络诈骗人员

    2021年1月5日，衡阳南华大学南院支行成功堵截一笔25万元的网络诈骗资金，并协助衡阳市公安局蒸湘北路派出所抓获嫌疑犯两名，查获其当日从建行所取现金现金五万元。

    2021年1月5日上午十点左右，两名戴着口罩的客户取号后至柜台支取大额现金，称已提前一天报备。柜员在办理业务时，发现其内余额仅一千余元，在与客户交流后，客户声称联系朋友将钱转过来，“在办理业务中，一直由陪同取款客户的人员在跟我进行交流，取款客户默不作声听其安排，且取款人的身份证和开卡所在地均为外省。”面对这种情况，专业的职业敏感使得柜员引起了警觉。

    联系到工商银行反洗钱“20条红线”以及其他反洗钱要求，待客户表示钱已到账需支取时，柜员一面不露声色地假意为客户取钱，一面查询卡内明细，发现该银行卡于2020年11月5日开卡，卡内多笔资金均为当天转入当天取现，交易频繁且交易地区各不相同。“当时判断这张卡一定有问题。”支行柜员假装要核实客户证件信息，将打印出的流水用资料掩盖住拿到客户视线不及的地方告知当班现场主管，现场主管立即按照营业网点遇刑事治安事件应急处置流程要求，先假装需等待上级行回复稳住客户，再致电支行负责人立即赶往附近的公安部门报警，几分钟后，衡阳市蒸湘北路支行派出所民警赶到，当场抓获了两名犯罪嫌疑人，查获银行卡1张，抓获嫌疑犯2名，同时缴获犯罪分子当天在建行支取的现金五万元，目前案件正在进一步侦查中。

    近年来，南华大学南院支行严格执行人民银行及上级行有关反洗钱规章制度和公安部门“断卡”行动要求，定期组织支行员工学习反洗钱知识，全面提高支行员工反洗钱工作能力，在上级部门及公安部门的大力支持下，开展防诈骗安全防范演练活动，切实强化营业网点安全保卫工作，加强网点防诈骗管理工作，提高员工应急事件处置能力。同时开展“打击防范电信网络诈骗”系列宣传活动，积极配合公安机关打击违法犯罪行为，通过深化警银合作，坚持打防并举，采取多种措施，取得了事半功倍的效果，树立了国有大型商业银行勇于担当社会责任，自觉维护金融消费者合法权益的良好形象。