建行长沙华兴广益支行反洗钱，一直在路上

    在参加工作之前，反洗钱对我来说是一个遥远又陌生的名词。进入银行后，作为一名柜员，每天为客户办理存取款、开户、信息识别与维护等工作，反洗钱虽不常挂在嘴边，但反洗钱意识却已经融入了我的工作生活。

    柜员是客户与银行建立业务关系的第一扇门，也是银行履行反洗钱职责的第一道防线。在华兴支行开展的多次反洗钱业务培训中，我深刻认识到洗钱活动的危害性，以及反洗钱工作的重要性和严峻性。在办理每一笔业务时，我时刻保持着高度的警惕性，严格审核每位客户的身份，保证信息完整真实；对前来开户的客户，再三询问，充分了解其开户的真实意愿与合理用途。同时，保持敏锐的洞悉能力，不对任何事情掉以轻心，对出现的任何可疑情况或可疑预警，及时报告主管。

    近期建行长沙广益支行在做的反洗钱风险客户加强性识别工作，让我认识到除了前期柜面环节的源头把关，日常的反洗钱监测也同样重要。对于交易频率高、数额大的账户，要主动识别，及时提交可疑交易报告；对关键信息缺失的客户，要及时联系补录信息。若实在无法取得联系或客户怀疑风险较大，可酌情做暂停非柜面处理。

    反洗钱工作任重而道远，需全员联动，营造氛围。一是要加强培训，提高对反洗钱工作的认识。首先是经常性的培训要跟上，然后是从业人员的主动学习要跟上。作为银行从业人员，我们要加强学习反洗钱技能及相关案例，深刻意识到履行反洗钱是义务更是责任，自觉将反洗钱工作要求贯穿于日常业务办理的各个环节，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。二是要注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解。尽管洗钱犯罪屡见不鲜，但人们对反洗钱法规的学习不够，对反洗钱工作的认识不高。我们可以将“请进来”和“走出去”相结合，通过网点大厅开展宣传和走进商圈商户等方式，加强客户对反洗钱法规的学习教育，提高反洗钱宣传的渗透力和有效性，有效推动反洗钱工作的深入开展，营造良好的反洗钱社会氛围。三是要执行制度，提高对反洗钱活动的识别度。如对客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑支付交易报告制度等要做到工作常规化，毫不松懈，让洗钱活动无所遁形。