近日，省行根据中国人民银行长沙中心支行、湖南省公安厅印发的《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》，建行长沙湘江恒达支行积极行动，认真学习相关规定要求，落实“断卡”行动方案。
一是加强员工教育，提升合规风险意识。恒达支行首先在晨会上组织学习了《湖南省金融领域“断卡”行动工作方案》要求，要求全体员工认识到反赌反诈工作是国务院部署的重大政治任务，要提高政治站位，深刻认识当前反赌反诈工作的复杂性、严峻性，进一步增强责任感、紧迫感，加深对反赌反诈工作的认识和理解，不断提高合规和风险管理意识。同时提升对涉赌涉诈风险特征的敏感性和判断力，提高风险鉴别能力和面对紧急突发状况的应急处置能力。
二是加强账户核查，做好风险账户处置。晨会上，组织学习了个人账户分类标准及管理要求，要求相关岗位及时严格的按照省行相关邮件及文件的要求做好涉案账户、风险账户的核查及处置。对于总行或省行下发的风险账户，要通过核查开户资料、核查交易明细、核查渠道签约、核查客户信息等内容判断是否为可疑账户。对于有资金分散转入转出、快进快出、跨地区交易、跨境交易、小额试探、频繁开销户、频繁挂失补卡等情况的账户要重点核查。对于风险及涉案账户要及时进行处置，及时采取暂停非柜面业务、按反洗钱规定流程提高客户风险等级等。对于确认为涉案账户的，一律将账户设置为不收不付状态，必要时可采取终止业务关系等管控措施。
三是加强开户审核，落实签约相关规定。在办理个人开户时，均应要求客户签署《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》，充分告知开户人出租、出借、出售银行账户等违法犯罪行为的法律后果。严格执行手机号码实名制管理规定，对于新开银行卡客户，原则上预留本人实名登记的手机号码。大堂经理及柜员在进行电子产品签约时要关注特殊类型的客户，如持外国护照、港澳台通行证人员、低龄人员、高龄人员、残疾群众、偏远山区村民等，对于特殊人群签约时，要综合判断账户是否存在涉案或洗钱风险，对于单独签约网银盾客户，也要充分告知相关法律责任及后果，在开户人签署《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》后可为其正常办理业务。同时，严格落实签约限额管理规定，降低风险。
恒达支行因靠近火车站，客户来源相对复杂，恒达支行也将进一步加强对到店客户的正面宣传及引导，充分告知客户买卖银行账户的危害性及惩戒措施，引导广大群众自觉远离网络赌博、电信诈骗、银行账户出租、出借、出售等违反犯罪活动，认真落实好“断卡”行动方案。
