工商银行噟潭分行多举措严防外部欺诈风险

   针对当前电信诈骗、网络诈骗等外部欺诈风险事件频发，经营环境安全面临挑战的严峻形势，工商银行鹰谭分行认真履行防范外部欺诈风险工作职责，积极防范外部欺诈风险事件发生，采取“点”、“线”、“面”相结合举措，确保各项业务安全、稳健运行，保障客户资金安全，在全行筑起了严密的外部欺诈风险防范堤坝。

   一、把牢风险点。一是结合外部欺诈典型案例，强化风险提示学习，引导员工分析可能存在的外部风险，研究风险特点及防范要点，采取措施做好欺诈风险的防范应对。二是结合当前案防形势，把握欺诈风险防范重点，尤其是对不法分子利用冒名开户、汇款、转账等作案手段的防范。

   二、拉紧警戒线。一是加强责任。自觉站位到维护国家安全的政治高度，扛起治理金融乱象、防范金融风险的重大责任，层层签订《案件防范工作责任书》，强化责任担当。二是加强宣传。通过融e联、微信、短信、电话等渠道，进行“防骗指南”等宣传；积极推广“大堂多问一句，保安多留心一眼，窗口多警示一次”的“三个一”防骗工作模式；在客户办理转帐汇款业务时，对客户进行防范电信诈骗安全提示，切实预防和减少客户被骗钱款转账的发生，最大限度保障客户资金安全。三是加强巡视。大堂经理和驻点保安每半小时至少巡视自助设备一次，确保营业期间客户自助服务安全。提高自助设备夜间巡逻质量，及时发现并处理张贴的非法广告、堵塞出钞口等情况，保障客户资金安全。四是加强演练，切实提高一线员工的安全防范意识及处置突发事件的应变能力，最大程度地预防和减少突发事件的危害和损失。

   三、强化结合面。一是加强系统信息报送工作，确保信息真实、及时、完整。外部欺诈风险归口管理部门与业务部门联系密切，协调配合，定期分析风险管理状况，及时进行风险预警。二是积极配合公安局反诈骗中心打击治理电信网络新型违法犯罪活动，为有效遏制诈骗案件，保护广大群众的经济财产安全贡献力量。