工行沧州车站支行扎实推进反洗钱工作

    

    开展学习，进一步提升履职能力。通过晨会、周学组织员工学习和贯彻落实人民银行监管要求、上级行有关反洗钱最新的制度规定、风险提示、工作要求。传达监管及上级行要求，增强理论知识基础，认真学习领会人民银行和上级行关于反洗钱工作要求、上级行下发的各种典型案例，以案说教，举一反三，提高履职认识和能力，增强反洗钱技能，全面提升反洗钱工作效率。

    

    查漏补缺，进一步加强督促指导。梳理总结反洗钱工作开展情况，完善相关资料整理，完善机制建设，加强精细化管理，加强各责任人、各环节反洗钱履职，加强组织推动，压实责任；结合日常制度检查，抓好员工的履职督促检查。强调从员工到部门整体，认真将反洗钱工作落实到意识上、行动上，把好关口，防止因制度执行不到位、落实相关要求不到位引发洗钱风险事件。

    

    做实日常，防控履职风险。一是高度重视客户身份识别和记录保存等基础工作。推进各业务条线严格落实客户身份识别要求，切实做好每名新增客户的身份识别与信息采集。持续开展信息治理工作，加强存量客户的持续识别与重新识别，定期开展专项排查，做好日常检查督导确保客户信息的真实性、完整性和有效性，提升客户基础信息质量。二是加强可疑交易监测与甄别质量管理，持续提升可疑交易报告情报价值。三是做好对洗钱高风险客户的后续监测，充分利用重点有害账户管理机制，加强对出租出借账户、电信网络新型诈骗、非法集资等重大风险客户暂停非柜面交易和限制开户管理，提升风险应对与防控力度。    

 

    开展宣传，增强公众反洗钱意识。持续开展反洗钱常态化宣传。网点是接触普通客户最密切最为直接的场所，有效地利用这种优势开展反洗钱宣传能够扩大宣传范围、增加受众数量，通过显示屏宣传播放标语、摆放宣传资料，利用网点客户等候业务时间等多种形式树立客户反洗钱和反诈骗的意识。