建行长沙天心支行“三个抓实”提升客户信息管理水平

 

    首先由合规主管牵头学习关于个人信息安全保护最新的法律法规，帮助全员加强对于相关规定的理解学习，充分认识客户信息保密工作的重要性。同时，加强警示教育，通过学习某分行员工泄露、出售客户信息等多数案件，全员认识到泄露客户信息而由此引发的声誉风险、合规风险以及法律风险，加强员工的信息安全管理意识。此外开展“合规从业之我见“写作活动，要求全员攥写合规从业心得，并进行月度评优工作，对优秀者进行积分奖励并在晨会上进行经验分享，提高全行合规意识，牢记红线，底线，高压线。

 

    二、践行网格化管理，抓实各岗位合规操作

 

    班子成员带领各条线员工，梳理在业务办理过程中极易忽略的漏洞，进行总结归纳。大堂经理表示：在与客户营销产品过程中，要注意不能将客户信息透露，尤其是不能将客户信息作为与客户建立业务关系的先决条件。若是业务需求，一定要与客户事先进行沟通，经过客户允许后再进行使用。对公柜员表示：在办理对公业务时，涉及到查询客户信息的情况，建议全员设立查询客户信息台账，记录查询客户名称、查询时间、查询事由，做到每一笔查询都是严格遵循合法、合规、合理原则。客户经理表示：日常在进行客户维护时，注意一定核实电话对方客户身份，尤其是对于日常定期到期提醒，大额转账提醒等客户维护时，不要提及客户个人账户信息，以免导致信息泄露等风险事件，造成不必要的麻烦。日常工作需按照信息管理制度严格操作，遏制风险。若不落实合规操作，会使信息管理缺乏规范，极易导致风险泄露事件。

 

    三、重视合规排查，抓实日常监督

 

    结合日常具体业务极易发生的风险点进行合规控制，从收集、保存、使用、对外提供金融信息等流程，严格遵守法律规定，采取有效措施加强对金融信息保护，确保信息安全。对具有查询客户信息权限岗位人员的用户密码维护情况、信息查询情况进行重点检查，消除隐患。另外全员定期进行日常行为管理排查，自查自纠，班子成员定期进行员工谈话，熟悉员工思维动态，源头上控制泄露客户信息案件的风险，加强员工风险防范意识。