邮储银行南平市分行全力开展“断卡”行动

    今年以来，电信网络诈骗持续高发，中国邮政储蓄银行南平市分行认真贯彻落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神，认真组织落实“断卡”行动相关要求，协助当地公安机关破获一起出租银行卡案件。

    该行在收到上级下发的反洗钱可疑线索后，第一时间对相关客户开展尽职调查，在对客户交易进行排查过程中，发现客户冯某存在洗钱嫌疑。该客户为美容院一名普通员工，但在不到一年的时间里，银行账户交易流水达3300余笔，交易金额约4580万元，且交易对手遍布全国。通过分析账户交易金额、交易方式及交易时间等要素，发现与客户从事行业的经营特征明显不符，存在洗钱嫌疑，该行第一时间向当地人行报告。当地人行相关人员进行综合分析后，认为冯某具有重大洗钱嫌疑，遂向当地警方报案。报案当天下午，侦查员在某美容院抓获冯某。经审讯，冯某供认：其于2019年8月认识外地男子“小李”，得知出租银行卡每月可得到一笔可观收入后，到邮储银行办理了银行卡并开通网银大额转账功能，以月租1000元的价格租给“小李”。至案发时，冯某共非法获利1万余元。此外，冯某还将亲友的5张银行卡转租给“小李”非法牟利。10月27日，冯某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方刑拘。