乐清支行近两年来一直重视提升全量资金，做大做强资产配置，强化深化客户关系，全面统筹个人业务发展方向，为此，乐清支行励志扬鞭，克难攻坚，砥砺前行，勇夺第一，争创佳绩。
优化全量资金考核，重视队伍执行力
截止2020年10月31日，乐清支行个人存款日均余额较年初新增8.01亿，较年初增幅12.9%，金融资产日均较年初新增9.65亿，较年初增幅10.3%，实现了双增10%指标！
乐清行为提升个人存款和投资理财类新增在四行的竞争力，早在年初便下达个人存款和金融资产的双增10%指标，各模块高度响应并制定方案，启动执行力考核项目，并将存款、金融资产客户经理和网点负责人的执行力都纳入网点执行力指标考核范畴，力争建立骨干型队伍。为保障员工队伍顺利提升能力乐清支行开展每月三会：网点负责人例会、客户经理每月例会、客户经理能力提升大讲堂，每季传经送宝到网点组织员工夜学，加强业务学习培训，提升员工工作把握与落实能力。同时借业绩计量系统细化考核，岗位评价结果、底线考核结果与工资绩效和年终评价挂钩，重点产品每月任务底线考核，每周公布业绩每月点评每月清算，岗位评价每月公布每季清算，每月公布客户经理底线积分完成情况及奖金评优评先结果，增强队伍执行力的同时，也大大提高了队伍人员积极性。
借风做大资产配置，多方联动助创收
乐清支行截止2020年10月31日，销售类创收1579万，总量与完成率均排名分行第二，其中基金创收266万，四行第一，贵金属创收671万，四行第一，寿险创收417万，四行第二，理财创收232万，总量分行第一，完成率分行第四。
乐清行为积极响应分行号召，将增产增效考核纳入网点负责人月度执行力的考核，坚持每日营销作业，将保险、基金、贵金属销售形成常态化销售，强化“两金一险”产品布局，优化AUM结构，推动了全行的资产配置进度。开门红以来，乐清支行借上级行重大项目（金钞、鉴赏会、故宫瑞兽、趸交产品、首发基金等）启动之机，做大做强乐清支行客户的资产配置，拓展渠道扩大客户群体，全年已累计拓展代发工资数字化经营客群6个，并联动善融优惠购活动拓展客户进行资产配置，全年累计开展启动网沙113场，大型活动13场，大型投资者权益会3场，其中现场直播1场，制作小视频宣传3个。
细化客户关系维护考核，精耕细作客户大走访
乐清支行今年全年已累计走访客户数9321人，累计走访次数19700次，其中增值服务活动联动走访客户4240次。
客户关系维护考核直接到人，实施指标细化，包括系统运用，员工APP登陆考核、工具运用（短信发送）、固化工资考核到位等等，让客户关系维护理念深入人心。乐清支行一直强调做实客户基础，强化客户维护，深化客户关系，秉承“AUM优先”做大全量资金，通过首席客户经理制将私行客户营销、维护工作纳入一把手常态化日常工作中，同时搭建近客平台，走出网点走进客户身边，深化客情关系，详细了解客户信息和需求，通过建行货架产品全面营销客户全量资金，将增值服务同客户大走访联动开展推动，比如春节拜年走访、女神节献礼走访活动、四月回馈走访、生日走访、季度走访，全年走访坚持不懈。
个人业务工作是持续的长期的攻坚战，乐清支行将凝聚全行合力，对标同业、对标系统、争市场、争份额，以提升客户全量资金和资产配置为目标，抓客户存款增长，抓客户关系维护和大走访优化，提升精细化管理能力，全力冲刺个人业务，奋力夺取新成绩，积极为2021年开门红奠定扎实的基础。
