建行长沙华兴芙星支行多措并举防范洗钱、诈骗风险

    为有效防范电信网络新型违法犯罪及洗钱风险，切实保护人民群众财产安全和合法权益，芙星支行多措并举从源头上防范治理电信网络新型违法犯罪及洗钱高风险客群。

    一是加强账户实名制管理。高度重视客户身份审核，严格执行现有的反洗钱制度、大额可疑交易、存款实名制，强化内部控制，规范操作行为，杜绝各类虚假账户。对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，加强对异常开户行为的审核。

    二是客户尽职调查，严把开户关。按照“了解你的客户”原则，在开立对公账户、个人账户前，均开展尽职调查，切断洗钱“账户”源头。

    三是加强对客户的身份识别。在与客户建立业务关系时，认真核实并登记客户的有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、联系电话等关键信息，在发现客户资料有变化时，及时为客户补充修改完善身份信息。

    四是加大反洗钱反欺诈工作需网点培训力度，提升反洗钱队伍素质，并组织做好公众的宣传教育活动。该行对相关制度规定进行定期培训，认真学习传达洗钱风险提示，通过培训进一步提高一线员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放折页，现场宣讲等宣传活动向公众普及反洗钱相关知识，提升公众的反洗钱反欺诈意识。