“断卡”行动,时下已成为银行业一个流行的词汇。当前电信网络诈骗持续高发的一大根源是电话卡和银行卡的管理失控，大量实名不实人的银行卡、电话卡被骗子购买后用于实施诈骗。什么是“断卡”？“断卡”就是斩断电话卡、银行卡的买卖链条。具体的惩戒措施有5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户等。
“断卡”行动开展以来，建行北白象支行高度重视，积极行动，持续发力，全方位、全覆盖地开展账户排查和宣传防控工作，不断加大配合公安对非法开办、贩卖银行卡违法犯罪活动的打击力度，全力引导公众规范开立和使用账户，营造了良好的“断卡”行动氛围。
提前部署，明确职责。建行北白象支行组织召开了“断卡”行动专题推进会议，全面安排部署“断卡”行动各项工作。要求全员上下加强组织领导、明确工作目标、把控重点环节、加强宣传引导，切实履行大行职责，狠抓责任落实，有效打击治理电信网络新型违法犯罪活动，确保“断卡”行动取得实效。
加大排查，加强管控。该行下大力气排查非法出租、出借、出售、购买银行卡的违法行为，重点对2020年以来开立、注销、挂失银行账户进行风险排查。截至11月30日，累计排查可疑账户50户，对其中30户采取了关闭非柜面交易渠道等管控措施。同时全面排查存量账户，对新开账户按要求开展尽职调查，根据人民银行要求对涉案银行卡进行排查，发现问题第一时间整改。
内外宣传，源头防范。北白象支行紧抓网点阵地宣传，利用网点门楣LED显示屏循环播放宣传标语，24小时对外宣传“断卡”行动相关知识，在营业场所内张贴宣传海报，摆放宣传折页，播放宣传短片。重点针对学生、老年人等特殊群体，通过多问、多交流、多提醒，让客户重视自己的信息安全，明确知晓买卖、出租、出借银行账户的危害及面临的法律风险，从源头上做好防范。同时，该行细化工作措施，组织员工进工地、进社区、进村镇开展宣传活动，从源头杜绝违法犯罪行为，在广场、商超、学校等人流量较多的位置集中设点，向广大公众介绍“断卡”行动相关内容，普及防范电信网络诈骗知识，截止目前，已发放相关传单600余份，接受群众咨询100多人。
