工行邢台冶金支行利用融安e信成功识别虚假贷款流水

    当前金融诈骗犯罪形势严峻，为精确识别交易风险，增强社会公众对电信诈骗的防范能力，“融安e信”依托工行外部欺诈风险黑名单大数据资源，独创科学高效的数据处理技术，成为风险防控的安全屏障。

    工行邢台冶金支行充分利用“融安e信”平台的信息查询功能，办理个人按揭贷款业务时查询某个人客户提供的交易对手相关信息，识别出交易对手名称为不存在，遂即对该业务做了退回处理，避免了虚假贷款的风险。 

    该行在接待某个人客户按揭贷款申请时，由于贷款金额较大，支行信贷客户经理需要客户补充提供个人银行卡明细作为辅助资料。在与借款人面谈时，支行客户经理发现流水与其描述存在出入，随即通过“融安e信”平台对流水中显示的交易对手企业名称进行了查询，查询结果为不存在，于是对该业务做了退回处理。支行客户经理坚持个人按揭贷款“五真实”原则，充分利用融安e信大数据平台，交叉验证借款人提供资料的真实性、合法性和合规性，有效规避了借款人提供虚假银行卡流水的风险。 

    融安e信提供集基础风险筛查、深度风险挖掘、专属定制服务等多功能于一体的智能风控服务，该行紧紧抓住产品优势，积极应用于日常工作中,准确识别具有外部风险的各类行为，取得较好成效。