近日，工行长治沁源支行组织全体员工进行了《违法发放贷款罪判例分析集》学习与信贷领域“警示与反思”大讨论活动。通过学习，进一步对全体员工起到了警示作用，达到了警钟长鸣的效果，对全体员工在制度学习、合规合法进行业务拓展和办理、关键环节加强账户尽职调查和动态管理起到了教育作用，增强了员工“底线意识”。
一、违法发放贷款罪法条解释，由浅入深
通过对“违法发放贷款罪”法条解释，从主体、主观方面、客体、客观方面、追诉标准、追诉标准、处罚情况等方面的讲解，详细生动的对“违法发放贷款罪”进行了解读，并进一步对“违法发放贷款”产生的危害，以及对个人、家庭、社会带来的严重后果进行了阐述，教育大家一定要筑牢思想防线，加强制度学习，坚决不触碰红线。
二、案例分析，振聋发聩
通过对主观故意和员工失职两个方面、三个案例的学习，使全体员工深刻明白了行为人弄虚作假、突破制度、谋取私利的行为和明知借款人目的不纯、借款主体不符合准入资格、项目不具备贷款条件、业务资料虚假、信息不对称，仍协助、串通、参与弄虚作假，违法发放贷款。或当事人没有预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，或者已经预见而轻信能够避免，以致发生这种结果的和履职不到位工作流于形式、应作为未作为未履行职责及盲目履职等行为，
这种主观故意的危害社会的行为，并且希望或者放任这种结果发生的心理态度和对法律、制度对贷款流程、职责已明文规定，行为人知道应履职责，但缺乏合规意识，忽视风险防控，未履行应尽职责，违反国家有关规定，造成银行贷款损失，一定会收到法律的严惩。
三、警示与教训讨论，深入人心
最后，全体员工开展了大讨论，人人发言，围绕重点领域和关键环节案件风险防控，尤其面临当前信领域的案件高发期，如何进一步压实案防主体责任、监督责任和整改责任，把控实质风险讲心得、谈体会。
通过这次活动，不但对全体员工起到了警钟长鸣的效果，而且也教育了从业人员知敬畏、存戒惧、守底线，根值守法合规文化，坚决杜绝重大恶性案件和风险事件发生。引导每位员工在今后的工作中明红线，知底线，让大家拥有自我洗涤的能力，不仅知道有法律和规章制度，更重要有在平时善于反思自我的能力，让本次活动植根内心，起到实质性的作用。
