工行保定阜平支行召开第六次案防分析会

   12月2日，工行保定阜平支行召开第六次案防分析会，会议议题为“新形势下对公帐户的风险把控”。所有参会人员针对此次议题进行分析发言，并对各自岗位上如何更好地把控住账户风险，提出了合理化建议和进一步要求。

   一、严把开户关。本着切实履行“了解客户义务”原则，对申请开立的账户落实客户资料及身份核实，保证其真实有效完整一致，从源头防范风险，坚守“真单位、真业务、真意愿”底线。

   二、严格账户尽职调查。在账户尽职调查过程中，做到切实了解客户经营地址、经营设施以及经营状况等真实性原则，进行实地尽职调查，深入核实客户身份，同时做好法定代表人或企业负责人意愿核实工作，充分了解客户意愿和开户真实背景，并留存相关影像资料。

   三、加强内部控制，做好账户全生命周期管理。做到认真年检、及时对账、加强营业执照吊注销账户的管控。

   四、熟练掌握风控系统的使用。根据自己的岗位职责，每日指定专人进入系统认真查询，系统展示的账户要及时按要求进行处理。避免超期、非闭环的情况的发生。