为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，工行鹰潭分行积极贯彻落实公安部、人民银行鹰潭中心支行、上级行关于防范电信网络新型违法犯罪相关工作要求，全力维护鹰潭银行账户安全和金融稳定，形成打击电信网络新型违法犯罪“打防兼治”的氛围，确保“断卡”行动取得实效。
联合部署，有序推进。
根据省分行《关于开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作的通知》工作部署，鹰潭分行高度重视，组织辖内网点全体员工召开“断卡”行动工作联席会，传达上级行关于涉赌涉诈整治工作精神要求，对“断卡”行动具体工作进行详细分解，安排部署账户风险排查、电信网络反诈宣传等工作，督促各网点清晰自我职责；同时，主动联系公安局、人民银行等单位，认真组织辖内各网点开展涉案账户核查工作，对分行下发的各批次账户清单第一时间分解下发各网点进行核查，对问题账户按要求落实相关管控措施，及时向相关部门反馈核查信息及核查报告。
排查存量，控制增量。
加强存量账户风险排查和管控，组织辖内网点对鹰潭分行下发的可疑账户清单进行逐一排查，通过拨打预留电话和调阅开户资料、会计凭证档案影像以及前台终端系统等方式排查，对已确定涉案账户及可疑账户采取必要管控措施。加强个人结算账户源头风险控制，加大对开户、开立网银等高风险业务审查力度，网点人员在办理开户业务时必须按照“了解你的客户”的原则严格按照业务操作流程办理，在办理业务中做到“三多”：多留一个心眼、多询问一个问题、多核实一份证件，对一切可疑行为严密核查，切实守好开户环节最重要的第一道防线。
加强培训，全面宣传。
工行鹰潭分行定期组织全辖网点员工开展内控案防、反洗钱风险管理培训，强调对新开户客户身份识别工作要求，增强网点人员反洗钱风险防控意识及履职能力。同时，通过多渠道对“断卡”行动进行宣传，鹰潭分行定于每年12月为“鹰潭分行防电信诈骗宣传月”，全辖网点在网点醒目位置摆放“断卡”行动惩戒海报，对新开户客户发放防诈宣传折页，签署《个人结算账户开户风险提示书》，规范个人客户账户使用，增强客户风险意识，防止账户出租出借风险。各网点走进校园、工地、社区、乡镇，向容易被欺诈的学生、农民工、老年人等群体开展现场宣传，宣讲账户买卖的惩戒措施和防诈反诈手段，形成“不敢买、不敢卖、不敢骗”的良好社会氛围，打击犯罪滋生行为，保护群众财产安全。
