工行常州钟楼金色新城支行扎实做好日常反洗钱工作

    反洗钱工作是目前金融行业中的一项重要基础工作，做好反洗钱工作，既是国家利益的政治要求，也是维护金融稳定以及社会健康发展的重要支柱。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规的相继落地，将反洗钱工作推向一个新的高度。在此背景下，工行常州钟楼金色新城支行在日常工作中加大洗钱风险防范，做好反洗钱知识学习和宣传，确保反洗钱工作融入常态、落到实处。

    一、组织学习反洗钱制度。网点利用晨会、夕会组织员工认真学习反洗钱业务相关制度办法、业务操作规程等，及时通报分享上级行下发的各类典型案例，通过分析案例，以案说教，举一反三，对什么时候要做什么做到心中有谱，让每位员工熟知日常反洗钱工作中自身的岗位职责，掌握必要的反洗钱技能，提高我们自身的反洗钱能力。 

    二、提升员工思想认识。网点要求客服经理在日常业务办理过程中，心中有谱的同时，手上有活。该识别的时候绝不含糊，坚持识别，严格核查；该系统查看的绝不敷衍，认真查看并截屏保留记录；该录入反洗钱系统的，坚决及时和全面的录入；该身份识别的时候，认真做到看、问、核三部曲，认真履行各自岗位的反洗钱职责，杜绝冒名开户情况，切实把好第一道关口，防范洗钱风险。

    三、积极开展反洗钱宣传。网点地处市中心区域，人流量较多，周边商户和经营者众多。针对此类客户群体，网点在厅堂摆放反洗钱宣传资料，不定期开展厅堂微沙龙和扫街走访进行反洗钱知识宣讲，为客户普及“什么是洗钱”“洗钱有什么危害”“我们日常要怎么做”“如何防范电信诈骗”等常识，并利用业务办理与客户交流期间，提示客户保管好自己的银行卡和账户，不能对外出租、出借，警惕被他人利用进行洗钱犯罪活动，有效提升了网点客户群对洗钱行为的识别和防范能力，对进一步的反洗钱工作夯实了坚固基础。