建行临沂解放路支行持续开展单位账户涉赌涉诈风险防控工作

    为进一步夯实账户合规基础，加强单位结算账户管理，有效提升账户风险防控能力，建行临沂解放路行沂蒙路支行强化账户柜面审核，严把开户准入关，落实制度要求，持续开展单位账户涉赌涉诈风险防控工作。

    一是高度重视。支行员工牢记风险无小事，准确把握开户新规，落实规定动作，从实质上识别风险，从源头上杜绝风险，为推升业务发展把好关口、打好基础。

    二是严格审核。对于主动上门开户和营销开户的客户，客户经理首先做好开户前的尽职调查工作，在开户尽职调查中，对法人对公司情况不清楚知悉的，公司地址与实际经营地址有出入的，实际生产范围与营业执照不一致的，或者不能出具详尽土地证明、房产证、租赁合同等相关证明的一系列不符合开户规定的账户，不予以开户。

    三是审慎办理。对符合条件可以办理开户的客户，审慎开通非柜面渠道和核定交易限额，运用“账户全生命周期管理系统”等新系统，做好企业账户的全生命周期管理，从源头上有效堵截跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪活动。

    四是落实制度。严格落实上门尽职调查和法人面签及双录，确保新开账户真实合规。严格落实开户后一周和一个月的电话回访，落实账户开户后是否出借账户，保证开户的正常合法使用。