银行是反洗钱的前沿阵地，起着战斗堡垒作用，在当今金融环境下，反洗钱是一项重要而艰巨的工作内容，永远处在进行时，我们应积极履行反洗钱义务，维护金融秩序，把好柜面关口，将反洗钱工作进行到底。
一、严把开户关，做好客户身份识别工作。
在开立账户时注意客户的九要素一定要录完整且真实准确，客户的手机号码一定要核验，确保是本人在使用。对于异地开户的个人，一定要核实本地开户的合理性。对于年轻群体开户的个人，一定要核实开户意愿，且需要提醒客户银行卡借与他人使用的风险。对于对公开户的客户，客户经理要先上门核实营业执照注册地与经营地是否真实一致，并亲见法人，核实真实性并拍照留存记录，并对客户基本情况如实际控制人和受益人等有比较详细的了解和记录，对公开户柜员也需要核实客户的实际控制人与法人是否一致，客户的开户意图等等，杜绝虚假开户，冒名开户。
二、关注客户交易流水、了解客户交易背景。
了解客户是反洗钱工作最基本的要求，了解对公客户的经营范围，近期如果有不符合其实际经营的大金额进出或者频繁归集或向某个账户发生交易，涉及电信诈骗及洗钱风险的公司账户要及时报备。在平日办理业务过程中，关注客户交易，若发现个人客户收到不符合经济来源的款项或资金过渡、伪现金交易等，要提高警惕，及时做好登记并通过反洗钱系统向后台反馈。
三、加强反洗钱宣传力度，提升反洗钱意识。
网点通过定期培训、案例学习及洗钱风险提示等学习方式，认真组织员工进行反洗钱培训，提高员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放折页，LED显示屏、现场宣讲等宣传活动向公众普及反洗钱相关知识，提升社会各界反洗钱意识。向社会公众宣传反洗钱知识，使不明白什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有一定认识，使他们知晓洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性，增强公民的职责意识，为反洗钱贡献自己的力量。
反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，做好反洗钱工作，对于银行从业者来说任重而道远，我们也将进一步提升反洗钱工作水平，持续推进客户身份识别工作，确保反洗钱工作有序、平稳、高效开展，切实履行好反洗钱工作职责，维护国家的经济金融安全。
