工行沧州分行“四明确”严防第三方合作领域违法犯罪行为

    

    明确风险管控重点。通过学习，进一步明预防犯罪行为。主要预防诈骗，失职，职务侵占，受贿，伪造公司、企业、事业单位印章等犯罪行为。 

    

    明确规范操作行为。该行有效规范操作行为，严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品；严禁违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务；严禁代理销售未经授权认可的其他企业、机构的贵金属产品；严禁为境内机构和个人办理以虚构交易获取或转移资金的跨境支付业务；严禁以分拆等方式逃避外汇监管；严禁办理存在异常交易、黑名单客户业务；严禁核心业务外包。 

    

    加强重点领域防范。该行重点防范违法转委托、放大杠杆、违规多层嵌套等行为；降低合作机构推荐客户准入标准或协助合作机构包装客户；跨境支付退款未按原路、原币种退回；合作汇款公司未履行反洗钱义务等。 

 

    明确核心管控要求。该行完善合作机构准入及限额管理机制，评估业务合作双方权利义务的匹配性，实施穿透管理，加强存续期管理。