工行长治汇通支行严把“两个端口”准入关切实提高反洗钱层级标准

    在工作实践中，网络金融的犯罪比例越来越高，各式各样的洗钱犯罪隐蔽越来越深。作为金融机构，协助打击反洗钱的工作任务日益繁重，工行长治汇通支行不忘初心，牢记使命，严格履行反洗钱责任，严把个人、对公账户开户关口质量，从"两个端口"源头防范反洗钱风险，切实提高反洗钱等级标准。

    强强联手监管升级  过去我们只针对人民银行反洗钱中心要求开展工作，现在银保监局、外管局、公安机关、税务机关等多部门联合执法和查处反洗钱犯罪，这对支行的反洗钱工作提出了更高要求。从账户管理延深到贵金属，外汇，信用卡，私人银行等多个业务领域。促进支行对各项业务全面加强监管，提升核算质量。

    认真核查  把控源头  支行严格落实上级部门反洗钱各项要求，从个人、对公开户入手认真核查客户信息，派双人上门做好尽职调查，确保客户信息的真实性，完整性，有效性。通过大数据平台时时监控可疑交易发生，营业厅牵头主动排查账户异常情况，对涉案、涉诈、涉赌的账户坚决己予清理。异地个人客户银行卡开户需验证暂住证明，建立异常帐户台帐，从源头防范洗钱风险。

    业务合规 守住红线  支行严格执行各项业务操作规程，加强"公转私"、"大额转账"丶"外汇买卖"等重点业务可疑交易的监管，定期对收单商户进行巡查，及时发现和制止信用卡领域的如"非法套现，虚假交易"等违规情况出现，严守底线，绝不碰触，保证全行各项业务健康发展。