工行秦皇岛峨嵋支行加强反洗钱学习保障稳健运行

    为推动反洗钱工作顺利开展，增强员工的反洗钱意识与能力，工行秦皇岛峨嵋支行近期召开反洗钱风险防范会议，结合现阶段实际工作和自身存在的问题，进一步落实反洗钱工作要求，保障各项工作稳健运行。

    一是强化制度学习。网点通过反洗钱课件培训、晨会、夕会时间，结合现行反洗钱业务相关制度要求，对网点一线工作人员开展专题合规课，对以往的案例进行大讨论，杜绝同类问题再次发生。进一步落实“伪现金”制度学习，同时对于新建客编信息，要根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录客户的身份，并及时更新客户的身份信息资料，有效阻止冒名开户、发现可疑交易，增强客户身份识别。

    二是落实问题整改。全面开展反洗钱自查工作并加快客户信息专项治理进度。客户身份识别工作是防范洗钱活动的基础性工作，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。对检查发现的问题，要逐条分析问题成因，举一反三，制定有针对性的整改措施和方案，明确整改责任人，提高整改质量。要以检查为契机，拓展整改范围，加大客户信息治理力度，全面提升客户信息质量。

    三是加强监督宣传。网点作为服务窗口，处在反洗钱前沿，责任重大。管理者要做到尽职免责，认真落实各项反洗钱工作，及时回复各类协查，对有问题的整改落实情况进行核实，整理形成整改报告。对整改工作的组织开展情况、问题整改情况、未整改的原因说明、责任人处理情况以及下一步工作措施等进行分析，落实监督职能。同时还要利用网点客户优势，开展反洗钱宣传。利用发放宣传折页、微信等形式对客户进行相关政策宣讲、相关常识介绍。提高公众反洗钱工作，培养全民反洗钱意识，提高公众金融素质。