为加强反洗钱工作，进一步提高全行员工的反洗钱队伍业务水平和履职能力，内控合规部组织全行柜面员工进行了一次反洗钱业务知识培训。
市分行高级风险经理刘华为我们分析了我行现如今存在的一些主要问题，如单位账户的清理、疑点排查工作，泄露客户信息的专项整治工作等。因现如今洗钱业务的越来越多样性，单位账户也不断成为犯罪分子的洗钱工具，我们需不段加强对单位账户的日常管理，把“了解你的客户”这一项基础工作做到实处，面对可疑账户要及时核查、清理，对于涉及反洗钱业务时要及时上报反洗钱管理部门，并暂停高风险客户的相关业务，保护客户的资金安全。遇到问题要抓落实、强监管、强问责。同时在工作中要认真履行反洗钱的三大义务，即做好客户的身份识别，做好客户身份资料和交易记录保存，做好大额交易和可疑交易报告，针对以上问题，刘华高级风险经理要求我们要做好客户信息的保密工作，加强客户信息安全教育，加大违规查询客户信息排查力度，强化客户信息安全日常管理，达到我们全行员工都要知规，守规，安全运营。
刘华高级风险经理分享了一则浙江分行因“腾信堂”洗钱案导致银行被罚款四百万元的的真实案例，案例中讲到，该支行在为客户办理业务客户的初次识别时，未正确登记客户身份信息，身份识别流于形式，为以后的工作埋下了风险隐患，在发现异常形为时工作人员又未上报可疑交易，在客户持续识别时，又未及时更新客户信息，导致风险控制措施与客户风险状况严重不符，最后，在事后发现可疑交易时，分析又不够精准，未及时提示客户潜在风险，从而造成了后来比较严重的后果，导致了他们后来遭到了严重的经济惩罚，通过这则案例给我们的反洗钱工作敲响了警钟。
内控合规部王钰鑫主要讲解了反洗钱三大义务之一客户身份的要点，教我们如何做好客户的身份识别、了解客户身份识别的措施及在客户身份识别方面存在的问题，有效识别风险，处理风险。
通过培训，员工进一步增强了反冼钱意识，掌握了识别风险技巧，提高了履职能力和反冼钱水平。
