工行长治南街支行强化公户全流程管理 严防“带病客户”流存

   随着目前打击银行账户涉赌涉诈力度持续加大，不法分子用于获取账户的方式更加隐蔽，为加强人民币单位结算账户管理，切实发挥尽职调查了解客户，防范风险的作用,工行长治南街支行强化客户准入与持续管理，筑牢对公账户开户尽调安全防线。

   坚持新开户100%实地尽调。该行要求公户营销人员与尽调人员在营销过程中要提高警惕，提升风险识别管控能力。认真学习人民银行每期《洗钱风险提示》，坚持“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”原则，高度重视准入环节的风险把控，实地走访时，加强客户真实经营背景、交易情况、业务需求的调查;对开户理由不合理、开办业务与经营范围、客户身份不相符等情况，予以拒绝;对高风险行业客户、高风险账户实行监测分析，采取多渠道、多形式的加强型尽调调查工作。

   坚持存量账户动态管理不放松。建立新开户不定期回访制度，对变更尽调，如变更法人、授权办理人、联系方式、地址信息或启用长期不动户等情况，比照新开户尽调处理，深入核实客户变更行为背景和意图的真实性，对发现异常的加强核实，确有风险的及时管控。