建行张家界市分行营业部夯实反洗钱基础工作促进合规发展

   为创造一个良好的金融环境，进一步强化员工反洗钱风险防范意识，履行反洗钱职责义务，建行张家界市分行营业部积极加强员工反洗钱学习培训，并理论结合实际，强化员工的反洗钱风险防范意识，夯实反洗钱各项工作基础。

   1、切实履行客户身份识别制度。严格按照反洗钱相关制度规定，经办人员要准确、完整地留存客户基本信息，对客户身份证、营业执照等相关证件的真实有效性认真审查，并做相应地复印留存或者核查记录留存，确保账户开户资料的完整、真实。对于有疑虑的客户，需要重新对客户进行识别及开展尽职调查工作。

   2、严格把控开户准入关。遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职调查”展业三原则，严把新客户开户的准入关，在源头做好客户身份识别，准确、完整地录入客户九要素及对公客户的基本信息，还要弄清楚客户的开户目的、资金来源及资金去向。

   3、加强关注异常变动账户。网点加强对大额交易、频繁交易、异常交易、伪现金交易等特殊情况地关注，及时通过反洗钱监测分析系统向相关业务部门上报可疑账户。对于上级行定期下发的反洗钱可疑数据，认真核实，加强监督管理，真正做到有效打击洗钱犯罪活动。

   4、加强反洗钱宣传力度，提高反洗钱意识。网点可利用厅堂微沙、宣传海报、宣传折页、电子显示屏、LED显示屏等工具向广大市民普及反洗钱相关知识及洗钱、融资的危害性，全面提升市民的反洗钱意识。