在当今复杂的社会形势下，犯罪分子利用对公账户来实施电信网络违法犯罪活动越来越猖獗。因此，规范账户管理，是有效防范电信网络新型违法犯罪的有力武器。
一、严格谨慎对新开账户进行尽职调查。客户经理按照了解你的客户、了解你的业务、尽职调查等原则，从源头上全面了解客户，了解法人或实际控制人对企业经营状况、业务背景的熟悉程度。通过企查查、天眼查等小工具对客户提供的营业执照等证件进行联网核查。同时，要求客户签署《办理银行账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》。对于异地开户的，还应当按流程进行双录，从源头上杜绝虚假冒名开户。
二、加强存量账户的管控。支行安排专人对2019年度以来的新开账户逐户进行风险排查。通过电话、上门核实等方式，了解企业真实经营情况。对资金交易异常的客户进一步核实资金的来源用途，对于发现疑义的账户，将情况立即上报。
三、落实账户回访制度。支行按规定进行企业账户的回访。按频率按周期及时对新开账户进行电话回访，询问账户使用情况，对无法联系到人的企业，再次进行上门核实。
四、加强企业网银账户转账限额管理，对新开通企业告知客户人行261号文件要求并进行新型网络违法犯罪风险提示，按照“了解你的客户”原则，与客户约定企业网银向非同名账户转账的限额；对存量企业账户开通高级版网银的进行清理，根据企业实收资本或者注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定网银非同名转账的年累计限额、日累计限额及日累计笔数。
通过上述措施，对企业实行全生命周期的管理，严守账户关，从源头上防范新型电信网络违法犯罪活动。
