为有效防范非法金融风险向银行转移嫁接，保障业务安全稳健运行，工行常州分行根据监管部门《关于开展 2020 年银行保险机构非法金融风险专项排查活助的通知》要求，在全辖组织开展了非法金融风险专项排查活动。
一、积极组织开展，强化职责落实。为保证非法金融活动专项排查的顺利实施，该行及时制定下发《常州分行2020年非法金融风险专项排查活动方案》，要求各部室、支行严格按照活动相关规定，对照工作要点，切实履行排查主体责任，把排查工作与员工日常行为管理以及业务开展有机结合起来，确保责任落实到每一项具体工作和每一个具体环节。要求各部室、支行按活动要求分别从员工异常行为、项目投资、投资理财、合作机构、民间投融资中介、网络借贷、房地产、各类涉农合作组织、养老服务和广告资讯信息等方面逐一进行排查。将涉嫌非法金融风险专项排查工作结合到日常员工异常行为排查工作中，强化员工行为管理。
二、加强员工培训，强化公众宣传。该行结合内控合规“制度治理年”主题活动，不断加强员工防非教育，将严禁参与非法金融的“制度红线”传达到每一位员工，增强员工的风险意识和合规意识，切实防范全体员工涉足非法金融。为有效防范非法集资等不法金融活动行为，切实保障人民群众资金安全，该行根据当地监管部门和上级行要求，采取多种形式开展防范非法集资宣传教育活动，营造良好宣传环境。针对疫情防控常态化，组织开展线上教育，动员员工利用微信朋友圈、融e联等平台积极转发防范非法集资相关宣教信息。组织开展普及“金融知识万里行”、防范非法集资宣传教育、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”、2020年“金融知识普及月金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”等活动。以讲诚信、防诈骗、远离套路贷为主题，为即将毕业的常州大学大学生开展题为“远离非法金融活动，珍爱个人信用记录”的远程授课，加强毕业大学生的自我保护意识。
三、开展重点业务排查，强化监测预警。为有效防控风险，该行不断加强对营业网点的巡查排查，网点负责人、大堂经理加强营业场所现场巡查, 持续关注其经营场所是否有非我分行工作人员向客户宣传推广、销售非正规理财产品，安全保卫部门定期或不定期调阅监控，了解掌握办公和营业场所的有关情况。该行结合企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作，进一步落实企业开户尽职调查制度，对重点领域单位结算账户开展风险排查，加强发放贷款资金流向和实际用途排查，建立健全信用风险预警体系，收到高度符合非法集资特征的企业预警后，立刻展开核实工作，防止我行贷款债权受到影响。完善金融网点监测预警非法金融活动网格化工作机制，明确拟对外报送风险线索信息前的行内报备渠道，各营业网点对在监测非法金融活动中发现并须对外上报的风险线索，在对外上报之前，按照监管要求逐级报备，以确保报送信息的准确性、及时性。
