建行张家界桑植支行加强个人账户管理 严防电信网络诈骗

   今年以来，电信网络诈骗犯罪快速上升，已成为当前主流刑事犯罪。桑植发生多起电信诈骗，我行涉及账户占比最大，成为桑植县公安局重点关注对象。针对当前严峻形势，规范个人账户管理和加强反电诈、反洗钱工作迫在眉睫。我行全面细致地对辖内账户开展风险排查，对发现问题及时管控，有效防范个人账户业务领域风险。

   一、严把个人开户的“准入关”。我行及时组织柜面人员学习支行下发的案情通报，提升职业敏感性。要求全体人员从思想上重视开户的真实性、规范性。严格审核客户身份、开户用途、意愿是否真实等事项，特别关注异地开户的合理性，严格审核客户提供的相关证明资料，并拨打电话进行核实。

   二、开展存量账户风险排查。网点安排专人对存量账户进行排查，对智慧柜员机大额转账，特别是老年客户群体进行电话回访，核实是否本人进行转账，并提示客户不要给陌生人进行转账交易；对多人使用同一手机号码的账户或其他确实可疑的账户进行“暂停非柜面”、“只收不付”、“封存”等管控措施。

   三、加强内部员工警示教育。一是与公安机关建立密切对接机制，强化信息报送。二是以负面典型案例为鉴，加强员工案例学习和警示教育，利用晨会时间学习。