建行张家界南庄坪三举措夯实合规基础

   建行张家界南庄坪三季度严格落实案防主体责任，强化合规教育，严防重点领域风险，三举措筑牢内控风险保护屏障，夯实合规基础。

   一、加强员工教育管理。做到管住操作风险、防住道德风险、守住原则底线。一是组织员工有效借助微信工作群、电话会议等方式学习上级行的相关文件、内控制度文件以及典型的案防事例，加强形势分析和案例教育，引导员工深刻认识案防工作的重要性、紧迫性，增强员工的防范意识，防止同质同类案件和风险事件发生；二是对全行客户经理开展经常性的依法合规经营教育，使其牢固树立依法合规经营意识，把风险控制贯穿于业务发展全过程，特别是在疫情期间，不能因为流程简化而完全无原则地放松审核标准，坚决防止和杜绝合规性隐患。

   二、持续强化风险防控。一是强化案件风险防控，提升疫情期间案件风险敏感度，加强特殊时期案件风险和操作风险防范，严防假借防控疫情名义的冒名开户、非法集资、诈骗诱骗客户存款等行为，切实防控案件风险。二是强化反洗钱管理，持续强化客户身份识别，严格执行大额、可疑交易报告制度。做好人脸识别和现场核验，把好源头风险。及时处理反洗钱日常业务，及时回复增强型尽职调查、风险提示等。

   三、严格加强行为管理。一是采取集中排查和日常排查相结合的方式，持续开展员工异常行为排查工作，对排查中发现的案件风险事件和异常情况，及时报告，妥善处置。二是委派主管坚持每月不定期对各风险点开展突击检查，加大了诸如现金、空白重要凭证、ＡＴＭ机清机加钞等关键环节的管理和监督，保证网点内部控制有效和业务运营安全。