工行江苏淮安城南支行营业室“全程监控”提升反洗钱质效管理成效

   当前防控金融风险依然任重道远，工行江苏淮安城南支行营业室积极响应内控合规部门关于规范反洗钱管理工作的号召，以贯彻工商银行“48字工作思路”为核心，坚持从事前、事中、事后三阶段同步入手，确保全程监控、质效双升，有效提升了网点反洗钱管理的综合水平。 

   一是多方面做足事前预防。网点以每周一次的频度，利用晨会契机做好辖内员工的反洗钱知识普及和要点强调，同时以每天一次的频度由专人负责检查反洗钱系统，对不合规的账户做好严格管控。此外，网点还要求客户大额取现交易必须做好预约登记工作，详细列明金额、用途、经办人信息等内容，充分掌握业务背景，方便后期查询追溯。 

   二是多角度增强事中控制。网点依照既定的应对话术策略，对已被控制的账户做好对外解释工作，在普及反洗钱新规的同时加强与客户的沟通联系，并对身份识别、业务真实背景、交易合规性等内容全面落实尽职性调查。只有在客户提供了合理说明和相关材料后，柜面才能谨慎解控账户，但也需登记好相应材料。 

   三是多渠道巩固事后监督。对于解控的账户，网点在一周内进行跟踪回访工作，包括查看交易信息、核对反洗钱识别特征、查找可疑进出记录、调查交易对象等方面。为了帮助账户使用人巩固反洗钱知识，网点还要再次进行宣传普及，温馨提示客户提高警惕、精准识别风险隐患，自觉提升与工行的工作配合度。