工行保定高阳支行召开第五次案防分析会

    近日，工行保定高阳支行组织召开了第五次案防分析会，会议就全力配合公安部“断卡”行动，规避倒卖银行卡行为给银行带来的风险进行了案防分析。对上次案防分析会问题整改情况进行了总结汇报，该行三季度运行质量有很大提升，网点评级也取得较好业绩，创历史最好水平。会上，结合当前电信诈骗高发态势以及反洗钱工作要求，对今后工作提出以下要求：

    一是高度重视，加强培训学习。各部室、网点负责人组织开展“断卡”行动相关知识的学习，做好各岗位人员的“断卡”行动知识普及和履职培训，特别要加强对新员工的培训力度，注重强化合规和风险意识，在业务办理过程中，要时刻提高警惕，多询问，发现涉嫌“断卡”行动的及时进行上报，严格把控风险。

    二是规范履职，加强警示教育。对下发的内控案防风险提示、尽职调查新文件等各项新制度、新要求要及时通过晨会等形式进行传达落实，确保经办人员、运营主管、客户经理等各岗位人员对最新政策和履职要求掌握到位，严格把控开户源头，按制度要求做好尽职调查工作，确保客户信息真实性和完整性，做好客户风险提示，杜绝虚假开户、出租、出借、倒卖账户等情况发生，及时分析、甄别业务中发现的可疑交易，规范履职。

    三是做好宣传，加大“断卡”行动宣传力度。积极宣传“断卡”行动相关知识，加强对客户的宣传教育和风险提示，提高客户的“断卡”行动意识，严禁出租、出借、非法转让倒卖银行卡以及对公账户。全员要切实增强开展“断卡”行动的使命感、责任感、紧迫感，遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，有效防范和打击违法犯罪行为，维护社会稳定。