建行张家界崇文路支行落实尽职调查，加强全流程管控

   2020年10月28日晚，崇文路支行组织全行员工召开了案防分析会。会上重点学习了《未落实客户信息真实性核查形成风险损失》案例、以及《账户基础管理不到位的风险警示》案例。通过这两个案例的学习，委派主管强调在今后的工作中要做到以下几点要求：

   一、严把客户准入关，强化信用卡授信业务，落实贷前尽职调查和真实性核查，严格执行总行授信政策及业务流程规定。营销人员应认真落实“三亲见”原则，核实申请人及其身份证件的真实性，引导客户提供各类反映其资信和资金用途的证明材料，对申请的合理性及真实性做出判断，切实防范伪冒办卡。

   二、明确岗位职责，加强全流程真实性管控。全行员工要加强全流程岗位职责的学习，参与信用卡业务全流程的各个岗位人员都要对经办的业务承担相应的责任。切实防范信用卡操作风险和人员道德风险，认真落实营销环节尽职调查。

   三、加强开户管理，落实尽职调查和日常监督，严防犯罪分子开立不合法账户用于诈骗。在日常工作中全行员工要树立责任意识，加强合规操作。严格规范账户开立流程，做好上门尽职调查工作，确保账户开立的真实性、合规性。强化日常监督工作，发现可疑账户交易和违法犯罪行为后，应立即按规定进行处置整改。

   通过此次案防分析会的学习，使得我行全体员工提高了合规意识、责任意识，对如何认真履行自我的岗位职责有了更深的认知，也让我们在今后的工作中能够更好地把合规与营销服务有效地结合起来，提供最优的服务给客户。