工行常州分行加强非现场监测分析 防控业务风险

    今年以来，工行常州分行依托总行集团内控合规管理平台、业务运营风险管理系统等业务管理系统，对标监管重点、分行案防重点领域，关注当前社会金融风险热点，加强重点业务领域常态化监测分析，提升源头性的过程控制，提高内控工作的精准度和效率。 

    一、对标监管重点，加强信贷资金使用监测。该行根据当前外部监管加强对信贷资金监测检查情况，结合本行实际加强部门联动，落实信贷资金监测常态化管理，搭建监测人员框架，定期组织信贷资金（含票据贴现）使用合规性检测，对存在的问题，及时落实整改，确保贷款资金使用合规，有效防控合规风险。 

    二、强化非现场监测数据核查，规范业务操作。该行通过调单、调像、突击检查等方式，加强对非现场监测数据进行核查验证，做到控实质、控源头、控过程、控重点，对检查发现问题及时进行通报和风险提示，督促专业管理部门及支行及时落实整改，并加强问题整改问责情况的跟踪和评估，有效遏制屡查屡犯行为发生，促进全行员工规范操作、合规经营。 

    三、强化非现场数据监测分析，夯实员工异常行为排查。该行充分运用运营风险管理系统、总行集团内控合规管理监测平台，加强对员工异常资金往来情况的监测，通过安全管理综合平台监测、NOTES、微信聊天等方式，开展有针对性的非现场核查，提高员工异常行为排查质效，对上级行下发疑似员工投资经商办企业信息、高法失信员工信息、被执行信息等数据组织开展核查，各支行结合本行实际通过双录回放，对理财经理的理财、保险销售进行排查，强化源头管理，严防外部风险向银行内部转嫁，筑牢安全防范屏障。