为有效防范以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动资金链，工行常州小营前支行营业室积极践行上级行《关于开展个人结算账户涉赌涉诈风险自查与涉案账户倒查追责工作的通知》，多岗位联动，积极推动个人结算账户风险自查和倒查追责的工作。
一、积极沟通，开展自查。监管机构对有关涉赌涉诈违法犯罪活动的打击力度逐渐升级，对商业银行关于涉案账户的管控要求也在逐步提高。该行自接到关于自查倒查的通知后，积极与监管部门进行沟通，了解关于自查倒查的相关要求，认真学习管控策略的指导性意见，结合总行的管控策略，与监管部门进行积极沟通，从严对可疑账户开展管控。
二、全面排查，落实管控。根据总行提取的问题账户清单，该行详细制定了排查方案，组织安排专人做好工作部署，明确排查内容、时间和要求，成立排查专项小组对账户开立、使用等环节详细核查，对于排查中遇到的可疑账户，全部实行了管控操作，及时有效堵截了可疑账户存续期的潜在风险，并上报市分行，有效推动本次排查工作的迅速开展。
三、认真培训，保障服务。此次涉赌涉诈账户风险自查工作涉及账户数量较多，客户覆盖面相对较广，该行利用晨会夕会时间，对全体员工进行相关解释话术的培训工作，尤其是客户经理和柜员的重点培训，在引导相关客户前往网点进行身份核实后，在保障账户符合相关监管要求的基础上，客户能够正常开展日常工作。
四、坚持常态化管理，从源头上防控。该行通过组织学习案例，掌握案例中风险防控点，加强员工培训，明确“涉赌涉诈”账户特征，提高员工对“涉赌涉诈”账户识别能力，并强调在为客户开户时，了解客户相关背景信息、账户使用目的，对可疑客户拒绝开户，从源头上打击涉赌涉诈犯罪。
