为营造良好的合规经营环境，2020年四季度以来，工行秦皇岛河东支行积极落实反洗钱工作要求，将反洗钱工作列为日常工作中的重点，扎实有效推进反洗钱工作，不断提升员工反洗钱工作水平。
一、加强组织领导，明确责任分工。督促落实上级行和监管部门对反洗钱工作的各项要求，明确网点负责人负责落地的分层负责工作体系。充分发挥反洗钱领导小组及各专业小组的整体联动职能作用，着力研究解决反洗钱工作存在的问题，明确了反洗钱工作思路、措施及制度落实。
二、加强风险管理，提升风险防范。对于本行辖内可开立对公结算账户的网点，要严格单位账户管理，落实单位银行结算账户管理主体责任，统筹风险管理与业务发展，建立科学合理的考核和责任追究机制。各部门积极配合，强化账户开立前尽职调查和账户使用管理，真实掌握单位客户的经营背景、经营场所、交易性质等信息，发现异常情况，及时视风险情况采取限制措施，确保单位结算账户高质量发展。
三、加强业务培训，提升反洗钱意识。结合人民银行培训要求，有针对性的开展反洗钱业务知识培训，通过培训增强员工风险防范意识，了解当前反洗钱形势。认真学习上级行下发的反洗钱典型案例，通过分析案例，强化对反洗钱有关的制度法规和日常操作方面的培训，以案说教，举一反三，起到教育、警示员工，提升操作风险管控质量，促进员工进一步提高反洗钱的工作水平和判别能力。
四、加强日常反洗钱管理，筑牢风险防线。在日常工作中，积极利用智能终端的客户信息管理模块完善存量个人客户信息。通过智能机开卡及电子银行的客户，更要谨慎审核，严格核查客户身份证件，对可疑客户进行双人核验，确保开户资料的真实性、准确性、合规性，切实把好第一道关口，防范洗钱风险。
