今年以来，为有效防范普惠金融业务风险，进一步构建高效稳健的合规合法运营环境，工行秦皇岛分行坚持业务发展与风险控制并重的理念，以合规文化建设为引领，一手抓业务发展、一手抓内控案防，不断创新工作机制，经营发展环境得到进一步优化，有效地促进了普惠金融业务持续健康发展。
一、全面落实案防管理责任，将合规文化建设作为内控评价和风险管理评价的重要内容。一是做实内控评价，健全制度机制，完善管理措施，全面提升内控管理有效性。针对内控评价落后指标，分析原因，查准差距。二是对照内控管理制度，开展制度梳理。三是严格按照案防工作安排，扎实开展巩固“双无”专项行动，重点做好“十大领域”案件风险排查、员工异常行为排查、案防形势分析会质效提升、案件警示教育等，提升各级管理者案防履职能力，消除案件风险隐患。
二、把党建融入到“合规文化建设”主题活动中。不断强化党组织在案防管理中的核心作用，切实发挥党员的示范引领和先锋模范作用，以“抓党建 促合规”为主题，支部书记为本机构党员上专题党课，把案防合规理念传导至每一名员工，进一步引导全员自觉主动合规。每月开一次党员大会，发挥好党员模范带头作用，促进党建工作与内控案防的有机结合。
三、持续夯实案防日常管理。加强案件风险的识别和监测，有序推进普惠金融重点领域检查和排查，实现年度专项检查、专项排查事项对以上领域的全覆盖。在日常管理上，充分利用行内的内控监测分析和行外的全国法院被执行人信息查询等，联动挖掘、整合，提高排查的精准度和时效性。
四、做好案件通报、风险预警和工作提示。结合普惠金融专业的内外部检查、排查发现问题，及时转发上级行的《风险提示》，督促和指导各支行加强风险防控。今年以来，针对普惠业务新产品营销工作中存在问题进行认真剖析，并总结形成了2期《秦皇岛分行普惠金融工作提示》，转发并组织全辖学习，既提高了全辖普惠金融风险防范水平，又切实发展优势产品。
五、加强部门合规文化建设和案件警示教育。围绕“合规文化建设”开展好系列文化宣教活动，营造强化制度执行、维护制度尊严、运用制度优势、保障业务发展的良好氛围。同时关注普惠金融重点领域的违法违纪行为，收集整理典型合规案例，组织员工进行学习借鉴，从思想源头抵御各种诱惑，调动员工积极参与合规文化建设和合规经营实践的积极性。
